Gestion Privée
Avec AA Courtage, bénéficiez d'une relation de proximité grâce à des conseils ajustés en fonction de chaque besoin.
Notre vocation est de vous accompagner dans chaque étape de la constitution de votre patrimoine jusqu'à sa transmission.
L'analyse et l'optimisation de la rémunération est une des spécialités de AA Courtage.
Grâce à différents leviers, nous élaborons conjointement votre stratégie personnelle et collective.
Nos leviers sont de formidables outils de management et de fidélisation des collaborateurs les plus exigeants mais aussi les plus performants.
Organisons une rencontre avec un de nos spécialistes, et discutons de vos problématiques, AA Courtage sera votre référent en la matière.
Gestion privée Epargne salariale et dispositif d'intéressement participation
L' épargne salariale est un moyen efficace d'épargne en entreprise.
Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) vous permet de vous constituer une épargne à moyen terme avec l’aide de votre entreprise dans des conditions fiscalement avantageuses.
Chaque versement est bloqué pour une durée de 5 ans.
Toutefois, 9 cas permettent le déblocage anticipé (mariage, achat de la résidence principale…).
Qui peut bénéficier du PEE ?
- Tous les salariés ayant une ancienneté de 3 mois (durée maximum définie dans l’accord de votre entreprise).
- Le dirigeant dans les entreprises de 1 à 250 salariés.
- Le conjoint collaborateur ou associé dans les entreprises de 1 à 250 salariés.
Le second niveau de l'épargne salariale est le Plan Epargne Retraite Collectif dit PERCO.
Le Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO) vous offre une solution d’épargne à long terme avec l’aide de votre entreprise dans des conditions fiscalement avantageuses.
L’épargne est bloquée jusqu’à la retraite.
Néanmoins, 5 cas permettent le déblocage anticipé de l’épargne du PERCO dont l’achat de la résidence principale.
Les bénéficiaires sont identiques que pour le PEE.
Depuis le 1er Octobre 2019 les PEE et PERCO sont remplacés par le PERCOL
Le Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCOL) vous offre une solution d’épargne à long terme avec l’aide de votre entreprise dans des conditions fiscalement avantageuses.
L’épargne est bloquée jusqu’à la retraite.
Néanmoins, 6 cas permettent le déblocage anticipé de l’épargne du PERCOL dont l’achat de la résidence principale.
Les bénéficiaires sont les mêmes que précédemment.
Depuis le 1er octobre 2019, la fiscalité du PERCOL dépend du type de versements que vous avez effectué :
Concernant les versements volontaires, vous avez désormais le choix de les déduire ou non de votre assiette d’imposition à l’entrée. Par conséquent, la fiscalité à la sortie dépendra de votre choix de départ.- Quant à l’intéressement, la participation, l’abondement et les jours de repos investis dans le PERCOL : pas de changement ! Ils sont toujours exonérés d’impôt au moment du versement et à la récupération des sommes.
Pensez à adosser un plan d’intéressement et ou de participation à votre PERCOL, vous pourrez ainsi pleinement utiliser les leviers managériaux de ce dispositif avantageux.
Élaborons ensemble votre stratégie de demain !
Gestion privée Rédaction suivi et conseils
Lors de la mise en place d'un PERCOL il est nécessaire de respecter un certain nombre de règles.
Pour ce faire, AA Courtage vous propose une formule clé en main, avec l'aide de notre cabinet d'Avocats partenaire spécialisé en droit social, qui sécurisera votre position dans la mise en place des dispositifs.
Grâce à notre réseau étendu de professionnels du droit nous vous garantissons une exemplarité dans la mise en place des accords collectifs.
Gestion privée Retraite
En tant qu’indépendant et dirigeant de société, l'estimation de sa retraite n'est pas toujours évidente.
C'est pourquoi nous vous proposons de rédiger votre Bilan Retraite personnalisé.
Ce diagnostic préliminaire permettra d'élaborer une stratégie d'investissement afin d'améliorer immédiatement votre fiscalité, et plus durablement votre revenu de remplacement lorsque vous aurez atteint l'âge légal de départ à la retraite.
En tant que travailleur non salarié, vous pouvez par exemple opter pour la souscription d'un contrat de Retraite Madelin, remplacé depuis le 01 octobre 2019 par le PER IN Plan Epargne Retraite Individuel.
Ainsi vous épargnez, avec une fiscalité avantageuse !
Pour compléter la retraite de vos équipes, vous pouvez envisager la mise en place d'un contrat retraite type Article 83. Vous choisissez alors la mise en place d'un contrat de retraite collectif à adhésion obligatoire, tout en ayant une fiscalité avantageuse tant pour l'entreprise que pour les salariés adhérents.
Gestion privée Placement
Pour préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, ou faire fructifier un capital plusieurs solutions existent.
Avec nos équipes spécialisées en gestion patrimoniale, nous élaborerons ensemble votre stratégie d'investissement.
Nous pouvons vous accompagner dans le cadre d'investissement immobilier de défiscalisation, comme par exemple des programmes attractifs en Loi Pinel, en Censi-Bouvard...
Construisez un patrimoine et faites baisser la montant global de votre impôt dans le même temps.
Si vous disposez déjà d'un capital à investir, des solutions très attractives existent.
AA Courtage vous accompagne pour appréhender la meilleure manière de générer des revenus locatifs non imposés.
Enfin nous pouvons créer pour vous des allocations de placement, sur un contrat d'assurance vie. Vous aurez alors le choix de déléguer la gestion de vos supports de placement à une équipe de professionnels spécialisée.
Si vous préférez garder le contrôle de votre allocation, aucun problème ! AA Courtage vous propose un large choix d'unité de compte en fonction de votre profil d'investisseur.
Contactez nos services, nous fixerons un rendez vous pour diagnostiquer et élaborer votre stratégie patrimoniale.
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